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(Teleborsa) – “Il cambiamento climatico e, soprattutto, anche la biodiversità appartengono a quell’elenco di cose che influenzano l’economia. A mio avviso, se non prendessimo in considerazione il clima, l’ambiente, la biodiversità e gli aspetti legati alla natura, non riusciremmo a portare a termine il nostro mandato”. Lo ha affermato Frank Elderson, membro del Comitato esecutivo e vicepresidente del Consiglio di vigilanza della Banca centrale europea (BCE), in una intervista al Financial Times.”Dovremmo evitare di fare troppo poco, troppo tardi – ha spiegato – Con il clima, ora comprendiamo che temperature più elevate possono portare a prezzi più alti, alimentando in ultima analisi un’inflazione più elevata. Ma lo stesso vale probabilmente per la biodiversità. Prendi gli agricoltori: hanno bisogno dell’impollinazione. Senza impollinazione, ci sono raccolti più bassi e forse prezzi più alti”.I problemi delle aziende ad affrontare i problemi ambientali o i rischi da transizione, potrebbero “colpire anche le banche che prestano alle società interessate, perché tali società potrebbero non essere più in grado di onorare il proprio debito”. “Non sto prevedendo fino a che punto ciò accadrà, ma è così che possono svolgersi le catene causali – ha detto Elderson – Per questo motivo stiamo analizzando queste esposizioni e pubblicheremo un rapporto su di esse in autunno”.L’avvocato olandese ha anticipato che la BCE ha esaminato 4,2 milioni di imprese dell’area euro per determinare la loro esposizione ai servizi legati alla natura. “Quello che abbiamo scoperto è che il 72% delle imprese – circa 3 milioni di imprese – dipende da almeno uno di questi servizi legati alla natura, a volte di più. Quindi: legname, acqua pulita, impollinazione, sabbia, suoli sani. È parecchio”.Inoltre, sono stati esaminati i prestiti bancari: “Abbiamo scoperto che il 75% dei prestiti bancari è rivolto a imprese che dipendono dai servizi ecosistemici. Quindi le banche sono chiaramente esposte”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – UBS ha comunicato che ritarderà la pubblicazione dei risultati del secondo trimestre al 31 agosto. La più grande banca svizzera, che sta completando l’acquisizione di Credit Suisse, aveva inizialmente pianificato di rilasciare la trimestrale il 25 luglio.Due giorni fa ha comunicato di prevedere di completare l’acquisizione di Credit Suisse entro il prossimo 12 giugno. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Il sistema bancario ha attraversato profondi cambiamenti nel corso degli anni, “che ne hanno in parte aumentato la capacità di sostenere eventi avversi, ma hanno anche aumentato sensibilmente il profilo di rischio complessivo e l’interconnessione tra i vari comparti dell’ecosistema finanziario”. Inoltre, le recenti situazioni di crisi “confermano l’esistenza di una situazione strutturale di incertezza e l’esigenza di approfondire, in maniera prudente e consapevole, le lezioni che possiamo apprendere per migliorare ulteriormente la resilienza del sistema, la regolamentazione e l’attività di vigilanza”. Lo ha affermato Giuseppe Siani, Capo del Dipartimento Vigilanza bancaria e finanziaria della Banca d’Italia, al convegno ABI “Supervision, Risks and Profitability 2023”.Tra gli esempi di interconnessioni da monitorare, è stato citato il caso del derisking della banche italiane, che negli ultimi anni hanno ceduto stock ingenti di NPL a intermediari anche non bancari operanti nel mercato secondario dei crediti deteriorati.Parlando delle lezioni emerse dalle recenti turbolenze bancarie, c’è il fatto che “anche le banche relativamente piccole possono causare stress di rilevante impatto nei mercati finanziari”, ha spiegato l’esperto, e “l’applicazione del principio di proporzionalità dovrà quindi necessariamente tenere conto di quanto accaduto, avendo a mente i limiti posti dai rischi idiosincratici e dalle interconnessioni di sistema”.Secondo il funzionario di Bankitalia, c’è quindi l’esigenza di valutare nuovamente il tema della proporzionalità nella regolamentazione, che è stato finora basato in prevalenza sul criterio della dimensione, mentre una crescente ce l’hanno il criterio dell’interconnessione (che aumenta il rischio di contagio anche nel caso di crisi di intermediari di ridotte dimensioni, ma con significative relazioni di business e/o di mercato) e il criterio dell’analogia (a causa del quale situazioni di crisi possono propagarsi sulla base di similitudini tra modelli di business, reali o solo percepite).Va inoltre ribadita “l’importanza di applicare le regole in modo omogeneo, tenuto conto che le lacune e le incongruenze nell’implementazione di regole concordate a livello internazionale, in primis quelle di Basilea, possono generare situazioni di crisi con conseguenze che si ripercuotono a livello globale”.”Le crisi non si possono evitare – ha detto Siani – ma occorre lavorare per gestirle al meglio, mantenendo un approccio preventivo e anticipatorio nei confronti dei rischi e promuovendo una forte collaborazione tra le diverse aree di competenza all’interno delle autorità e tra le autorità, nazionali e internazionali, adottando sempre più una logica basata sulle funzioni piuttosto che sugli attori”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – UBS prevede che il Loss Protection Agreement, ovvero l’accordo di protezione dalle perdite derivanti dall’acquisto di Credit Suisse, sarà finalizzato entro il 7 giugno 2023. Lo si legge in un filing presso la SEC, nel quale si ricorda che, dall’annuncio della transazione, UBS ha avviato discussioni attive con il governo svizzero e i suoi rappresentanti per concordare termini dettagliati e negoziare un accordo definitivo sulla protezione dalle perdite.L’accordo annunciato in occasione del salvataggio prevedeva che il governo svizzero coprisse fino a 9 miliardi di franchi di perdite riferite a un portafoglio di determinate asset del Credit Suisse, dopo che UBS avvesse sostenuto i primi 5 miliardi di franchi di perdite su tali asset.Un’ulteriore garanzia di perdita superiore a 14 miliardi di franchi, che non era inclusa nell’accordo, richiede una base giuridica separata sotto forma di approvazione parlamentare nella procedura legislativa ordinaria.Inoltre, UBS ha detto di essere impegnata in discussioni con la FINMA in merito ad adeguamenti e misure transitorie per determinati requisiti patrimoniali prudenziali, misure di attività ponderate per il rischio e altri requisiti patrimoniali e di liquidità per l’entità combinata. UBS prevede che le discussioni con la FINMA relative ad altri temi di capitale e liquidità si estenderanno dopo il completamento dell’operazione. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Seduta brillante a Piazza Affari per MPS, che è di gran lunga il miglior titolo del FTSE MIB, dopo che stamattina Repubblica ha scritto di una possibile aggregazione con BPER Banca in un’operazione che avrebbe il consenso dei soci dei due istituti (Tesoro per Siena, Unipol e Fondazione Banco di Sardegna per Modena) e vedrebbe la partecipazione anche di UniCredit e MCC per l’acquisto di alcune filiali dell’istituto senese. “Nonostante l’efficace processo di turnaround di MPS, riteniamo che un’eventuale operazione si caratterizzi per un certo rischio di execution vista la size relativa della bidder rispetto alla target – scrivono gli analisti di Equita – Riteniamo tuttavia credibile che un deal di questo tipo possa trovare il supporto del primo azionista Unipol, che potrebbe in questo modo espandere ulteriormente il network bancassicurativo, anche se prima sarà necessario definire i rapporti con AXA, attuale partner di MPS (fino al 2027).Si muove al rialzo Banca MPS, che si attesta a 2,359 euro per azione, con un aumento del 3,74%. Operativamente le attese sono per un proseguimento della giornata in senso positivo con resistenza vista a quota 2,398 e successiva a 2,493. Supporto a 2,303.BPER registra una flessione dell’1,32% rispetto alla vigilia e si attesta a 2,463 euro. Operativamente ci si attende un’estensione all’ingiù della curva con area di supporto vista a 2,447 e successiva a quota 2,43. Resistenza a 2,488. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – La strada per costruire il terzo polo bancario italiano collegherebbe Piazza Salimbeni a Siena con via San Carlo a Modena, ovvero le sedi di Banca Monte dei Paschi di Siena e BPER Banca. Lo scrive Repubblica, citando due fonti finanziarie e sottolineando che “i tempi non sono maturi”, ma “il consenso politico e di sistema risulta, a livello preliminare, acquisito, per un’aggregazione che piace sia al Tesoro, primo socio a Siena, che a Unipol e Fondazione BDS, insieme poco sotto il 30% di BPER”. Secondo le indiscrezioni raccolte dal quotidiano, anche MCC e Unicredit sarebbero disposti a dare una mano per l’operazione, rilevando fino a un quarto delle filiali senesi così da agevolare l’operazione. LEGGI TUTTO