banche

(Teleborsa) – Goldman Sachs ha registrato ricavi netti per 12,22 miliardi di dollari (-5% sul 1° trim 2022 e +15 del 4° trim 2022) e utili netti per 3,23 miliardi di dollari (-18% sul 1° trim 2022 e +144 del 4° trim 2022) nel primo trimestre del 2023. L’utile per azione (EPS) è stato di 8,79 dollari, rispetto a 10,76 dollari per il primo trimestre del 2022 e 3,32 dollari per il quarto trimestre del 2022.Gli analisti si aspettavano in media, secondo dati Refinitiv, un utile per azione di 8,10 dollari su ricavi per 12,79 miliardi di dollari.I ricavi netti includono una perdita di circa 470 milioni relativa a una vendita parziale del portafoglio di prestiti Marcus e al trasferimento del resto del portafoglio a “held for sale” (in gran parte controbilanciato da una riduzione degli accantonamenti per perdite su crediti di circa 440 milioni).Il ROE è stato dell’11,6% e il ROTE è stato del 12,6% per il primo trimestre del 2023.”Gli eventi del primo trimestre hanno agito come un altro stress test nella vita reale, dimostrando la resilienza di Goldman Sachs e delle maggiori istituzioni finanziarie della nazione – ha commentato il CEO David Solomon – La nostra cultura di gestione del rischio profondamente radicata, la forte liquidità e la solida posizione patrimoniale ci hanno permesso di continuare a supportare i nostri clienti e fornire solide performance”.”Operiamo da una posizione di forza e rimaniamo concentrati sull’esecuzione della nostra strategia per far crescere ulteriormente le nostre principali franchigie di Global Banking & Markets e Asset & Wealth Management”, ha aggiunto.Le commissioni di Investment banking sono state pari a 1,58 miliardi di dollari, il 26% in meno rispetto al primo trimestre del 2022, principalmente a causa di ricavi netti significativamente inferiori nell’Advisory, che riflette un calo significativo delle operazioni di M&A completate a livello di settore, e nel Debt underwriting, che riflette un calo nel settore.I ricavi netti in FICC (fixed income, currencies and commodities) sono stati di 3,93 miliardi, il 17% in meno rispetto al primo trimestre del 2022, riflettendo ricavi netti significativamente inferiori nell’intermediazione FICC, guidati da ricavi netti significativamente inferiori in valute e materie prime, parzialmente compensati da ricavi netti significativamente più elevati in prodotti su tassi di interesse e maggiori ricavi netti su mutui e prodotti di credito.I ricavi netti in Equities sono stati di 3,02 miliardi, il 7% in meno rispetto al primo trimestre del 2022, a causa di ricavi netti significativamente inferiori nell’intermediazione azionaria sia in derivati che in prodotti cash. I ricavi netti nel finanziamento azionario sono stati significativamente più elevati, riflettendo principalmente l’aumento degli spread. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Banca Monte dei Paschi di Siena, dopo il completamento con successo dell’operazione di rafforzamento di capitale, “presenta una patrimonializzazione tra le più alte del sistema e, grazie alla riduzione dei costi di struttura ed al rafforzamento dell’organizzazione commerciale, è avviata verso il raggiungimento dell’obiettivo previsto dal Piano, di generare oltre 700 milioni di euro di utili nel 2024”. Lo si legge nelle risposte alle domande degli azionisti, in vista dell’assemblea prevista per il 20 aprile. “Tale premessa consentirà a MPS di guardare a tutte le opportunità che si dovessero presentare in chiave di consolidamento del settore bancario italiano”, viene sottolineato.In merito all’andamento delle azioni, la banca evidenzia che l’andamento nelle ultime settimane “ha risentito della forte volatilità del mercato conseguente alle note vicende della Silicon Valley Bank e di Credit Suisse, che hanno generato una crisi di fiducia degli operatori finanziari verso il settore bancario”.Però, dalla conclusione dell’aumento di capitale (4 novembre 2022) e fino alle vicende della Silicon Valley Bank (9 marzo 2023) il “titolo azionario MPS aveva raggiunto la quotazione di 2,33 euro, con una performance del +19,75%, sostanzialmente in linea con l’andamento dell’indice FTSE IT Banks”. La banca senese segnala inoltre, “a conferma dell’apprezzamento del mercato per il percorso intrapreso dalla Banca”: il riavvio del coverage/miglioramento della raccomandazione da parte di alcuni analisti equity; il miglioramento del rating.”Riteniamo che il progressivo completamento del Piano Industriale consentirà di accrescere la consapevolezza del mercato riguardo alla potenzialità della banca e, di conseguenza, del suo valore”, viene aggiunto. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – Bank of America ha registrato un utile netto in aumento del 15% a 8,2 miliardi di dollari nel primo trimestre del 2023, o 0,94 dollari per azione, rispetto a 7,1 miliardi di dollari, o 0,80 dollari per azione per il primo trimestre del 2022. I ricavi sono aumentati del 13% a 26,3 miliardi di dollari. Il margine di interesse netto (NII) è stato in aumento di 2,9 miliardi di dollari, o del 25%, a 14,4 miliardi di dollari, trainato dai benefici derivanti dall’aumento dei tassi di interesse e dalla solida crescita dei prestiti. Il reddito non da interessi di 11,8 miliardi di dollari è aumentato di 154 milioni, o dell’1%, in quanto l’aumento dei ricavi da sales and trading ha più che compensato i minori costi di servizio e il calo delle commissioni di asset management e investment banking.Gli analisti si aspettavano in media, secondo dati Refinitiv, un utile per azione di 0,82 dollari su ricavi per 25,13 miliardi di dollari.L’accantonamento per perdite su crediti di 931 milioni di dollari è aumentato di 901 milioni, per effetto di un accumulo di riserve nette di 124 milioni (vs rilascio di 362 milioni nel primo trimestre 2022) e charge-offs netti di 807 milioni di dollari (aumentati rispetto all’anno precedente e al di sotto dei livelli pre-pandemia).”Ogni segmento di attività ha ottenuto buoni risultati poiché abbiamo accresciuto le relazioni con i clienti e gli account in modo organico e a un ritmo sostenuto – ha commentato il CEO Brian Moynihan – Guidati da una crescita del fatturato del 13% su base annua, abbiamo realizzato il nostro settimo trimestre consecutivo di leva operativa. Abbiamo ulteriormente rafforzato il nostro bilancio e mantenuto una forte liquidità”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – illimity, gruppo bancario fondato da Corrado Passera e quotato su Euronext STAR Milan, ha comunicato che il Gruppo ION ha incrementato la sua quota di partecipazione dal 7,25% al 9,39%. Con sede a Londra e guidato dall’italiano Andrea Pignataro, il Gruppo ION è specializzato in software, dati e analisi per istituzioni finanziarie.Inoltre, in relazione a quanto annunciato in data 22 giugno 2021, la banca ed il Gruppo ION hanno comunicato che il contratto di licenza siglato tra le parti nel 2021 ed avente ad oggetto i sistemi informativi sviluppati da illimity, è stato risolto consensualmente, per permettere alla banca un’ulteriore valorizzazione dei suoi sistemi informativi, anche perseguendo accordi di royalty altrimenti non permessi dal previgente contratto di licenza. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – L’attuale processo della Banca centrale europea (BCE) per la determinazione dei requisiti Pillar 2, ovvero i requisiti patrimoniali, combina un approccio olistico basato su una valutazione complessiva del rischio con alcuni elementi derivanti dai processi interni di valutazione dell’adeguatezza patrimoniale (ICAAP) delle banche. Questa combinazione “è concettualmente debole in quanto mescola due approcci reciprocamente incompatibili e rende il processo operativamente complesso”. Lo si legge nel rapporto commissionato dalla BCE per valutare il suo lavoro come massima autorità di vigilanza finanziaria della zona euro.”Le autovalutazioni delle banche sono spesso soggette a pregiudizi che possono diventare ancora più significativi quando gli ICAAP giocano un ruolo importante nella determinazione dei requisiti P2R (secondo pilastro)”, viene aggiunto.Il rapporto è stato redatto da un gruppo di esperti indipendenti nominati nel settembre 2022 (cinque ex supervisori bancari provenienti da Giappone, Stati Uniti, Irlanda, Spagna e Canada), che hanno avuto accesso alla documentazione della BCE per sette mesi e si sono consultati con numerose parti interessate in oltre 70 riunioni.Viene precisato che “gli ICAAP dovrebbero essere utilizzati come informazioni accessorie, piuttosto che come base dell’analisi” e il gruppo ha chiesto a Francoforte di cambiare il modo in cui stabilisce i requisiti patrimoniali e di concentrarsi “sui rischi specifici che richiedono una copertura patrimoniale aggiuntiva, limitando in modo significativo l’uso degli ICAAP”.Allargando lo sguardo, il rapporto conferma che dal 2014 la vigilanza bancaria della BCE “si è affermata con successo come autorità di vigilanza efficace e rispettata e ha integrato un’ampia varietà di approcci nazionali di vigilanza grazie alle sue metodologie dettagliate”. Il rapporto rileva che l’organizzazione “è ora sufficientemente solida e matura per rendere i processi più snelli e migliorare l’assegnazione delle priorità in base al rischio, il che consentirebbe una maggiore libertà di fare affidamento sul giudizio di vigilanza”.Il rapporto “rafforza la nostra convinzione che la vigilanza debba diventare più adattabile, invadente e focalizzata sul rischio”, ha affermato Andrea Enria, presidente del Consiglio di vigilanza della BCE. “Questo ci aiuterà a riflettere su come continuare a fornire una vigilanza all’avanguardia mentre ci avviciniamo al nostro decimo anniversario”, ha aggiunto. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – M&T Bank, banca statunitense con sede a Buffalo (New York), ha chiuso il primo trimestre del 2023 con un utile per azione di 4,01 dollari, rispetto a 2,62 dollari nello stesso trimestre dell’anno precedente e 4,29 dollari nel quarto trimestre del 2022. Il dato è superiore alla stima media degli analisti di 3,99 dollari per azione, secondo i dati di Refinitiv.L’utile netto è stato di 702 milioni di dollari nell’ultimo trimestre, rispetto a 362 milioni di dollari nel primo trimestre del 2022 e 765 milioni di dollari nell’ultimo trimestre del 2022.M&T ha registrato un accantonamento per perdite su crediti di 120 milioni di dollari nel primo trimestre del 2023, rispetto ai 10 milioni di dollari nel trimestre dell’anno precedente e ai 90 milioni di dollari nel quarto trimestre del 2022.I depositi totali sono scesi di quasi il 3% a 159,1 miliardi di dollari, rispetto ai 163,5 miliardi di dollari alla fine del trimestre precedente. Il calo “include l’impatto delle diminuzioni stagionali e l’utilizzo da parte dei clienti di prodotti di investimento fuori bilancio”, si legge in una nota.”La forza del modello diversificato di community banking di M&T e la gestione prudente hanno consentito a M&T di continuare a fornire risultati per i nostri clienti – ha commentato il CFO Darren King – L’utile netto del primo trimestre è quasi raddoppiato rispetto al trimestre dell’anno precedente. Questi risultati riflettono la crescita dei prestiti, la costante qualità del credito, una forte posizione di liquidità e, come negli anni passati, stipendi e costi del personale stagionalmente più elevati”. LEGGI TUTTO

(Teleborsa) – State Street, leader a livello mondiale nella fornitura di servizi finanziari per investitori istituzionali, ha chiuso il primo trimestre del 2023 con ricavi pari a 3.101 milioni di dollari (-2% su base trimestrale e +1% su base annuale) e un utile netto di 549 milioni di dollari (-25% su base trimestrale e -9% su base annuale). I ricavi sono stati trainati principalmente da un maggiore NII, parzialmente compensato da minori ricavi da commissioni.L’utile per azione è stato di 1,52 dollari (-20% su base trimestrale e -3% su base annuale).Gli analisti si aspettavano in media, secondo dati Refinitiv, un utile per azione di 1,64 dollari su un fatturato di 3,12 miliardi di dollari.”I nostri risultati del primo trimestre riflettono la resilienza del nostro modello di business, nonostante i continui aumenti dei tassi di interesse e successivi significativi movimenti di mercato, volatilità e perturbazioni all’interno di altre parti del settore bancario”, ha commentato il CEO Ron O’Hanley.”In questo modo, le nostre entrate totali sono state durevoli e sono cresciute poiché abbiamo registrato una forte crescita del reddito da interessi netti su base annua, che ci ha permesso di compensare i venti contrari dei ricavi da commissioni dovuti a livelli medi di mercato significativamente inferiori”, ha aggiunto. LEGGI TUTTO